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DIPLOMA AGENTE FINANCIERO (NIVEL I) volver

Área formativa ADMINISTRACIÓN Y GESTIÓN
Modalidad Teleformación
Proveedor FUNDACIÓN FORMACIÓN Y EMPLEO MIGUEL ESCALERA
Certificación FTFE

Número de horas 210
Inscripción


Admite desempleados/as No


Sectores / CCAA Banca, Cajas de ahorros, Sociedades cooperativas de crédito, Entidades aseguradoras, reaseguradoras y mutuas de accidentes de trabajo, Establecimientos financieros de crédito, Mediación en seguros privados / TODAS

Requisitos de participación Lee atentamente las condiciones de participación

Objetivo general

Proporcionar al alumno todos los elementos necesarios para ejercer como Asesor Financiero en su primer Nivel, ya sea de forma independiente o a través de una Entidad. Reforzar los conocimientos de Directivos y Responsables de entidades vinculadas a las Finanzas, Banca de Inversión, Comercial y Banca Corporativa.

Objetivos específicos.

Los objetivos específicos se presentan relacionados con las áreas temáticas que se tratan en el curso

SISTEMA FINANCIERO:

• Conocer el papel del dinero y de los activos financieros como objeto de intercambio en el sistema financiero.
• Conocer las funciones que cumplen los intermediarios en el proceso global del sistema financiero.
• En base a las características y las clasificaciones de los mercados, conocer las tendencias recientes que configuran la transformación de los mismos.
• A partir de la definición de la política monetaria de la UEM, conocer los dos pilares que definen la estrategia desarrollada por el Banco Central Europeo.

MERCADOS DE RENTA VARIABLE
• Conocer los principales activo de renta variable, así como la estructura del mercado: primario y secundario, los miembros del mercado, la operativa bursátil y su evolución mediante índices.
• Conocer y entender en qué consisten las ampliaciones y reducciones de capital en una empresa, las vías para hacerlas, y el objetivo último que se persigue.

MERCADOS DE DERIVADOS
• Conocer los diferentes tipos de contratos sobre futuros que existen en España: índices, acciones, tipos de interés a 90 días.
• Conocer, entender y calcular el precio del futuro teórico, sin tener en cuenta el pago de dividendos y teniéndolo en cuenta (tanto como rentabilidad por dividendo como dividendo en valor monetario).
• Conocer y entender las principales variables que determina el precio de la prima de una opción: subyacente, strike, tiempo hasta vencimiento, tipo de interés, dividendos y sobre todo volatilidad.

MERCADOS DE RENTA FIJA
• Conocer los distintos activos de renta fija y distinguir sus principales características (emisor, valor nominal, precio de emisión, fecha de vencimiento, cupón, frecuencia de pago, amortización).
• Conocer y entender el factor de actualización de una operación pactada a descuento simple o comercial.
• Calcular el tipo de interés forward asociado a dos tipos de interés spot.
• Conocer el concepto y el papel del rating en la renta fija, e identificar las distintas clasificaciones de los bonos según su calificación crediticia.
• Conocer y entender la clasificación de las rentas financieras en función del número de términos, frecuencia de la renta, cuantía de la renta, origen de la renta, etc.
• Entender y calcular el valor actual de una renta perpetua inmediata pospagable y su relación con los otros tipos de rentas.
• Calcular la rentabilidad efectiva de una inversión en renta fija teniendo en cuenta el tipo de interés de reinversión de los cupones, el cupón del bono y las ganancias de capital.

INSTITUCIONES DE INVERSIÓN COLECTIVA
• Conocer y entender las tipologías básicas de IIC´s: fondos y sociedades de inversión.
• Conocer, entender y calcular la rentabilidad de un fondo de inversión tanto en términos acumulados como anualizados.

SELECCIÓN DE INVERSIONES

• Conocer y entender la diferencia entre la rentabilidad nominal y rentabilidad real.
• Conocer y entender los distintos riesgos a los que están expuestos los activos de renta fija tales como: riesgo de precio, de reinversión, de crédito, de liquidez, de tipo de cambio, de amortización anticipada y de inflación.

FISCALIDAD

• Conocer y entender la fiscalidad con la que tiene que enfrentarse un inversor, en particular, el Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas.
• Analizar y comprender los diferentes supuestos tributarios, con el fin de procurar una planificación fiscal óptima de las rentas obtenidas y de sus inversiones.
• Estudiar las principales características del IRPF, la estructura del Impuesto, los componentes de la base imponible, diferenciar los tipos de rentas y la liquidación

SEGURIDAD SOCIAL, SEGUROS Y PENSIONES

• Conocer las clases de riesgos en los seguros, sus conceptos esenciales, su medición y sus diferentes modalidades.
• Analizar el marco legal existente en los seguros y en la Seguridad Social.
• Aprender las diferentes modalidades de seguros.

CUMPLIMIENTO NORMATIVO

• Conocer los mecanismos de protección del inversor en los mercados financieros, así como los órganos Reguladores y Supervisores.
• Entender los mecanismos de protección del inversor.
• Analizar los supuestos de prevención del blanqueo de capitales, tanto desde el ámbito administrativo como penal, y sus correspondientes Órganos Reguladores.
• Estudiar y analizar la normativa MiFID, la Ley del Mercado de Valores, la Ley Orgánica de Protección de Datos y demás legislación aplicable.

SISTEMA FINANCIERO
Unidad 1: Introducción al Sistema Financiero y Política Monetaria. 15 horas
• Introducción al Sistema Financiero: Activos, Mercados e Intermediarios
• Política Monetaria
? Introducción a la Política Monetaria del BCE (Banco Central Europeo)
? Instrumentos de Política Monetaria
? Sistema de pagos, tipos de referencia y mercados monetarios


MERCADOS DE RENTA VARIABLE
Unidad 2: Mercado de Acciones y la Contratación en Bolsa. 15 horas
• Introducción
• El mercado de acciones
? Orígenes, funciones, estructura y funcionamiento de la Bolsa
? La negociación de las acciones
? La contratación en Bolsa

Unidad 3: Operaciones Bursátiles Especiales, Índices Bursátiles y Análisis Bursátil. 20 horas
• Operaciones bursátiles especiales
? Ofertas de compra
? Ampliaciones y reducciones de capital y fusiones y escisiones
• Los índices bursátiles
? Introducción al análisis bursátil
• Otros Métodos de Valoración
? Algunas nociones básicas para la valoración de empresas
? Descripción de los métodos de valoración
• Métodos basados en el balance
? Valor contable, valor en libros o patrimonio neto
? Valor contable ajustado
? Valor de liquidación
• Métodos basados en la cuenta de resultados o ratios bursátiles
? EV/EBITDA
? Múltiplo de ventas
• Cálculo de una acción a partir de datos
? Precio de una acción basado en la rentabilidad por dividendo
? Precio a partir de dividendos constantes
? Precio a partir de dividendos crecientes
• Modelo de Descuento de Flujos de Caja
? Flujos de Caja
? La tasa de Descuento
• Métodos basados en la creación de valor
? Valor Económico Añadido o EVA (Economic Value Added)
• Métodos basados en el Fondo de Comercio
• Métodos de valoración según las características de la empresa



MERCADOS DE DERIVADOS
Unidad 4: Introducción y principales contratos de futuros y opciones. 15 horas
• Introducción a los mercados de futuros
• Principales contratos de futuros
• Opciones
• Formación General de los Precios del Futuro
• Variables que determinan la Prima de las Opciones


MERCADOS DE RENTA FIJA
Unidad 5: Mercado de Renta Fija y Operaciones Financieras Básicas. 20 horas
• Valor temporal del dinero. Capitalización y descuento
• Tipo de interés spot y forward. Rentabilidad nominal y real, acumulada y media, aritmética y geométrica
• Características de la renta fija y mercado de deuda pública
? Instrumentos de renta fija pública
? Procedimientos de emisión y subasta
? Mercado secundario de deuda pública
• Mercado de Renta Fija Privada
? Tipología de Activos


Unidad 6: Mercado de Renta Fija Privada, Rating y Valoración. 20 horas
• Rating
• Valoración y riesgos de los activos de renta fija
• Rentas Financieras
? Concepto. Elementos definitorios. Clasificación
? Valoración de Rentas Constantes
? V. Actual y V. Final de una Renta Entera, Temporal, Inmediata y Postpagable
? V. Actual y V. Final de una Renta Entera, Temporal, Inmediata y Prepagable
? V. Actual y V. Final de una Renta Entera, Temporal, Diferida y Post o Prepagable
? V. Actual y V. Final de una R. Entera, Temporal, anticipada y Post o Prepagable
? Valoración de Rentas Variables

? En progresión geométrica
? En progresión aritmética


INSTITUCIONES DE INVERSIÓN COLECTIVA
Unidad 7: Introducción a las Instituciones de Inversión Colectiva: definición, elementos y tipología. 20 horas
• Marco legislativo y evolución de las IICs
• Definición, estructura y elementos de una IIC
• Valoración, comisiones e información legal de las IICs
• Tipología, límites a la concentración de riesgos y política de inversión
• Otras IICs
• Estilos de Gestión


SELECCIÓN DE INVERSIONES

Unidad 8: El Binomio Rentabilidad-Riesgo en la gestión y selección de inversiones. 15 horas

• Rentabilidad
• Riesgo
• Gestión de carteras
? Estrategias de gestión
? Criterios para la formación de carteras y asignación de activos


Unidad 9: Gestión de Carteras. 15 horas

• Teoría de Gestión de Carteras
? Introducción
? Optimización de carteras: el modelo de Markowitz
? Capital Asset Pricing Model (CAPM)
? Extensiones del CAPM
? Recta de regresión


FISCALIDAD

Unidad 10: Impuestos básicos del Sistema Fiscal Español (I): Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas e Impuesto sobre el Patrimonio. 20 horas

• Introducción y conceptos generales
? Liquidación del impuesto
? Esquema de liquidación y rendimientos del trabajo
? Rendimientos del capital inmobiliario y mobiliario
? Rendimientos de actividades económicas
? Ganancias y pérdidas patrimoniales
? Integración y compensación de rentas. Conceptos de base imponible y base liquidable. Reducciones
? Cuotas íntegra y líquida y deducción por vivienda
? Otras deducciones. Cuota diferencial

• Fiscalidad de los productos financieros
? Productos bancarios
? Activos de renta fija
? Activos de renta variable
? Instituciones de inversión colectiva
? Seguros de vida e invalidez
? Planes de pensiones: PPAs. PIAS y otros seguros


SEGURIDAD SOCIAL, SEGUROS Y PENSIONES

Unidad 11: Planificación Financiera y Seguridad Social. Seguros. 20 horas

• El sistema de reparto de la Seguridad Social
• Planificación financiera
• Fundamentos técnicos del seguro
? Riesgo y seguros
? Elementos del contrato de seguros
• Aspectos legales e institucionales
? Entidades que intervienen en la actividad aseguradora
? Tipología y características de los seguros privados
• Seguros de vida
? Características, tipología y otros aspectos relevantes
? Unit linked y Variable Annuities
? PPAs, Planes de jubilación y PIAs
• Planes de pensiones
? Definición, elementos personales, modalidades y principios rectores
? Aportaciones, derechos consolidados y tipos de planes
? Gestora, depositaria, entidades supervisoras y obligaciones de información
? Contingencias, supuestos de liquidez, formas de rescate y movilización de derechos
? Especialidades de los planes de pensiones


CUMPLIMIENTO NORMATIVO

Unidad 12: Protección del Inversor, Blanqueo de Capitales, Marco Normativo Español y Protección de Datos. 25 horas

• Protección del inversor
• Blanqueo de capitales
• Perfiles de riesgo de los clientes
• Protección de datos
• Marco regulatorio español de los servicios financieros

   
 

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