Confederación Sindical de Comisiones Obreras. Pulse aquí para ir para visitar el sitio.

EUROPEAN FINANCIAL ADVISOR (NIVEL II) volver

Área formativa COMERCIO Y MARKETING
Modalidad Teleformación
Proveedor FUNDACIÓN FORMACIÓN Y EMPLEO MIGUEL ESCALERA
Certificación FTFE

Número de horas 210
Inscripción


Admite desempleados/as No


Sectores / CCAA Banca, Cajas de ahorros, Sociedades cooperativas de crédito, Entidades aseguradoras, reaseguradoras y mutuas de accidentes de trabajo, Establecimientos financieros de crédito, Mediación en seguros privados / TODAS

Requisitos de participación Lee atentamente las condiciones de participación

Objetivo general
Proporcionar al alumno todos los elementos necesarios para ejercer como Asesor Financiero en su Nivel Avanzado, ya sea de forma independiente o a través de una Entidad. Reforzar los conocimientos de Directivos y Responsables de entidades vinculadas a las Finanzas, Banca de Inversión, Comercial y Banca Corporativa.

Objetivos específicos
Los objetivos específicos se presentan relacionados con las áreas temáticas que se tratan en el curso:

SISTEMA FINANCIERO
• Conocer y entender los factores macroeconómicos y de coyuntura que afectan a la evolución temporal de los rendimientos de la inversión (situación actual, factores que han contribuido a ello, y posible predicción a corto plazo).

MERCADOS DE RENTA VARIABLE
• Conocer y entender cuáles son los principios de análisis técnico, objetivo del mismo, y sus limitaciones.
• Conocer el fenómeno de la formación de figuras en el análisis técnico, su significado y su clasificación en figuras de vuelta o de continuación.
• Conocer y entender cuál es la funcionalidad de la media móvil en el análisis cuantitativo, y cuando deberíamos emplearla.
• Conocer y entender cuando procedería utilizar el MACD. Conocer y entender cuando se produce un fenómeno de divergencia entre el precio y el MACD, así como la posibilidad de hacer grafismo en él.

MERCADOS DE DERIVADOS
• Conocer y entender la diferencia entre futuro y forward.
• Conocer, entender y calcular el resultado de una operación de especulación/cobertura con compra/venta de futuros.
• Conocer y entender el uso y aplicación de las opciones, el concepto de volatilidad en los derivados.
• Conocer y entender qué es y para qué sirve un estructurado, así como su composición.

MERCADOS DE RENTA FIJA
• Conocer los conceptos de ETTI y de curva de rentabilidad, y las distintas formas que adoptan.
• Analizar los instrumentos necesarios para la medición de estas herramientas.

INSTITUCIONES DE INVERSIÓN COLECTIVA
• Conocer y entender el concepto de gestión alternativa, la distinción entre IIC de inversión libre e IIC´s de inversión libre, así como las disposiciones legales espaciales de este tipo de instituciones en España.
• Conocer las diferentes estrategias que hay de valor relativo, tales como el Arbitraje de Convertibles, Arbitraje de Renta Fija, y Equity Market neutral, así como su filosofía de gestión.

SELECCIÓN DE INVERSIONES
• Conocer y entender los conceptos y el uso de los ranking y rating de fondos. Conocer el procedimiento para la elaboración de un ranking y de los rating y la utilidad de cada una de estas herramientas.
• Conocer las características de un mercado eficiente (transparencia, amplitud, homogeneidad, libertad, flexibilidad y estabilidad).

PLANIFICACIÓN FINANCIERA

• Conocer y entender las necesidades y demandas de los clientes de banca personal.
• Conocer y entender sus diferentes requerimientos, circunstancias personales, familiares y laborales.
• Saber aplicar los conocimientos obtenidos en el resto de módulos en beneficio de un correcto asesoramiento.

FISCALIDAD

• Conocer el ámbito de aplicación del Impuesto sobre Sociedades (IS).
• Analizar la estructura básica del mismo, con especial interés en el cálculo de la base imponible y la información contable recibida.
• Conocer el ámbito de aplicación del Impuesto sobre Sucesiones y Donaciones (ISD).
• Entender el Impuesto como cedido a las Comunidades Autónomas, sus competencias normativas propias y las características del mismo.

PLANIFICACIÓN INMOBILIARIA

• Conocer las características generales del mercado inmobiliario, su evolución y perspectivas futuras.
• Clasificar este tipo de inversión según las diferentes actividades realizadas.

CUMPLIMIENTO NORMATIVO

• Entender el concepto de asesoramiento según MiFID, entendida como la prestación de recomendaciones personalizadas e individuales a un cliente determinado.
• Analizar la obligación de realizar un test de conveniencia y otro de idoneidad de los clientes de forma previa a la prestación de servicios.

SISTEMA FINANCIERO
Unidad 1: Magnitudes Macroeconómicas e Indicadores de Coyuntura. 20 horas
• Magnitudes macro e indicadores de coyuntura
• Magnitudes macro e indicadores de coyuntura de la economía de EE.UU.
? Introducción y Clasificación
? Confianza de los Consumidores
? Conference Board
? Universidad de Michigan
? Confianza de los empresarios
? ISM
? ISM Manufacturero
? ISM No Manufacturero
? Indicadores de clima económico
? Indicadores adelantados
? Indicadores coincidentes
? Indicadores retardados
• Índice Nacional de Actividad (FED de Chicago)
• Condiciones Económicas según la Reserva Federal de EEUU: El libro Beige
• Otra clasificación de los indicadores de coyuntura


MERCADOS DE RENTA VARIABLE
Unidad 2: Análisis Técnico y Chartista. Mercado de Divisas y otros Métodos de Valoración. 20 horas
• Análisis de Técnico
? La Teoría de Dow
? Ventajas e inconvenientes del Análisis Técnico
? Premisas del Análisis Chartista
? Herramientas de Análisis Gráfico
? Tipos de Gráficos
? Tendencias
? Soportes y Resistencias
? Líneas de Tendencia
? Canales
? Figuras o formaciones Chartistas
? Figuras de cambio de tendencia
? Hombro-cabeza-hombro
? Dobles y Triples suelos y techos
? Suelos y techos redondeados
? Vueltas en V
? Cuñas ascendentes y descendentes
? Figuras de Continuación de Tendencia
? Banderas y Gallardetes
? Triángulos
? Rectángulos
? Análisis Técnico
? Medias Móviles
? Osciladores y Momentos con mercados en tendencia plana o poca tendencia
? El Momento o “Momentum”
? Tasa de Cambio o ROC
? Índice de Fuerza Relativa o RSI
? El estocástico %K y %D
? Osciladores con Mercados en tendencia clara
? MACD (Indicador de convergencia/divergencia de la media móvil)


MERCADOS DE DERIVADOS
Unidad 3: Estrategias con Futuros y Opciones: Productos Estandarizados. 15 horas
• Principales Estrategias con Futuros y Opciones
• Productos Estructurados


MERCADOS DE RENTA FIJA
Unidad 4: Valoración de los tipos de Renta. Gestión de Carteras de Renta Fija y Estructura Temporal de los Tipos de Interés. 20 horas
• Curva de Rentabilidades y Estructura Temporal de los Tipos de Interés (ETTI)
? Definición de ETTI distintos tipos de curvas de interés
? Teorías explicativas de los movimientos de los tipos de interés
? Teoría de la Segmentación
? Teoría de las Expectativas
? Teoría de la Preferencia por la Liquidez
? Teoría del Hábitat Preferido
? Tramos de la Curva de tipos de interés
• Medición de la Gestión del Riesgo en activos de Renta Fija
? Riesgos de la inversión en títulos de Renta Fija
? Riesgo de reinversión
? Riesgo de Precio de Mercado
? Duración y Duración Modificada
? Duración
? Duración Modificada
? Sensibilidad Absoluta
? Propiedades de la Duración
? Convexidad
? Tipos de gestión de una Cartera de Renta Fija


INSTITUCIONES DE INVERSIÓN COLECTIVA
Unidad 5: Estrategia con IICs. Hedge Funds. 20 horas

• Hedge Funds
? Orígenes y características de los Hedge Funds
? Características generales de los Hedge Funds
? Ventajas y Desventajas de los Hedge Funds frente a los FI tradicionales
? Estrategias básicas con Hedge Funds
? Valor Relativo
• Market Neutral
? Arbitraje de Convertibles
• Event Driven
? Arbitraje de Fusiones
? Distressed securities
• Oportunidad
? Long/Short Equity
? Global Macro
? Ventas al descubierto
? Mercados emergentes
? Managed Futures o Fondos de Futuros
• Beneficios y riesgos de los Hedge Funds para los mercados financieros


SELECCIÓN DE INVERSIONES

Unidad 6: Optimización de carteras, Eficiencia en los Mercados de Capitales y formulario aplicable a la Selección de Inversiones. 20 horas

• Eficiencia en los Mercados de Capitales
? Formas de Eficiencia de los Mercados de Capitales
? Conclusiones sobre la Eficiencia en los Mercados de Capitales
• Proceso de Asignación de Activos, Medición y Distribución de Resultados
• Cómo leer un ranking de fondos de inversión


PLANIFICACIÓN FINANCIERA

Unidad 7: Importancia de la Planificación Financiera para el Inversor. 20 horas

• El valor de tranquilidad futura
? Planificación financiera del ahorro
? Reunión de recogida de datos
? Análisis de la situación financiera y presentación del estudio
? Asesoramiento global
? Seguimiento, control, revisión y ajuste del plan financiero
? Caso práctico: vivir de las rentas
• Planificación financiera de la previsión
• Planificación financiera de la sucesión
? Otros aspectos que debe conocer y valorar
? Necesidades especiales
? Fiscalidad
? Software de planificación financiera


FISCALIDAD

Unidad 8: Impuestos básicos del Sistema Fiscal Español (II): El Impuesto sobre Sociedades. 15 horas

• Introducción al Impuesto de Sociedades

Unidad 9: Impuestos básicos del Sistema Fiscal Español (III): El Impuesto de Sucesiones y Donaciones y el Impuesto sobre la Renta de No Residentes. 20 horas

• Impuesto sobre Sucesiones y Donaciones
? Ámbito de aplicación
? Hecho imponible
? Impuesto de Sucesiones: Valoración y Liquidación
? Impuesto sobre Donaciones: Valoración y Liquidación

• Imposición de No Residentes
? Marco normativo
? Impuesto sobre la Renta de No Residentes (IRNR)


PLANIFICACIÓN INMOBILIARIA

Unidad 10: Aspectos concretos de la Planificación Inmobiliaria. 20 horas

• Inversión Inmobiliaria: Definición, principales características y rentabilidad-riesgo
• Fondos de Inversión Inmobiliarios
• Sociedades de Inversión Inmobiliaria
• ¿Fondo o Sociedad Inmobiliaria?
• Otras Formas de Inversión Inmobiliaria
? SOCIMI
? Sociedades de Arrendamiento
? Sociedades Familiares
• Métodos de amortización de operaciones
? Método francés
? Método lineal


CUMPLIMIENTO NORMATIVO

Unidad 11: MiFID: Aspectos Prácticos y su Relación con el Plan de Acción de los Servicios Financieros. 20 horas

• Directiva de Mercados e Instrumentos Financieros (MiFID)
? Servicio de inversión: Concepto y limitación del asesoramiento
? Test de idoneidad
? Información y difusión de la información al inversor
• Directivas de Abuso de Mercado (MAD)
• Otras Directivas comunitarias en el marco del Financial Services Action Plan (ESAP)
• Transposición nacional y regulación financiera española
• El código ético de EFPA (European Financial Planning Association)

   
 

buscador